+7 (499) 110-86-37Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 366Санкт-Петербург и область

Звонит финансовая организация и просят выслать паспортные данные

Звонит финансовая организация и просят выслать паспортные данные

Сегодня увидел на Facebook пост про очередной развод мошенников по телефону. О чём речь? На картинке ниже вы можете увидеть пример такого диалога. Впервые я с этими рекомендациями столкнулся очень давно - находясь в США. Запомнил, делаю. Дорогие читатели!

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Могут ли те, кто завладел копией чужого паспорта, получить по нему кредит в банке или заём в МФО? Сегодня существует как минимум 5 сервисов указывать которые не совсем этично в этой статье , предоставляющих возможность получить кредит онлайн, без официального трудоустройства, с плохой кредитной историей и без визита в офис.

Могут ли мошенники получить кредит по копии паспорта?

Юрий Коваленко: В нашей рубрике "Хитро придумано" сегодня поговорим, как действуют мошенники, чтобы перевести деньги с наших банковских счетов. По данным компании " Group - IB ", за последние 3 месяца число таких перечислений выросло в 2 раза.

Преступники действуют через социальные сети, рекламные объявления в поисковых системах и даже фальшивые мобильные приложения. Марина Калинина: Так вот вдумайтесь: всего за год россияне лишились почти 4 миллионов долларов таким образом.

Плюс к этому в результате таких операций в смартфоны попадает еще и вирус-троян. Так какова схема и что делать, чтобы не попасть на эту удочку? Сейчас будем говорить с нашим гостем — это Андрей Гайко, руководитель направления аудита защищенности финансовых организаций компании "Digital Security".

Марина Калинина: Ну а мы напоминаем, что вы можете звонить нам в эфир, присылать SMS-сообщения, рассказывать — может быть, вы столкнулись с такой историей, как вы из этой ситуации выходили.

Ваши звонки и сообщения мы всегда принимаем, и я напомню, что все это совершенно бесплатно. Андрей Гайко: На самом деле все достаточно просто.

Для того чтобы совершать платежи по картам, необходимо знать реквизиты карты и секретные значения. В случае, если мы говорим об использовании карты в Интернете и покупке в Интернете, то злоумышленнику необходимо кроме номера карты знать срок действия карты и три циферки, которые находятся на обратной стороне карты. Это, можно сказать, пароль от вашей карты для совершения платежей в Интернете. В случае, если вы используете карты в магазине при физическом контакте с продавцом, так скажем, или в банкомате, то вы вводите PIN -код.

PIN -код тоже является паролем для проведения операций по вашей банковской карте, но уже в реальном мире. Таким образом, все действия злоумышленника и все схемы, которые они разработают, придумывают, направлены на то, чтобы получить ваш код, ваш пароль. Марина Калинина: А в итоге получить чужие деньги, то есть наши. Андрей Гайко: Ну и получить ваши деньги, да. Потом их снять.

Юрий Коваленко: Но как же люди добровольно сообщают? Им же в банке сказали, они подписывали бумагу, в которой сказано: "Не сообщать третьим лицам". Люди, получается, верят кому-то? Как это вообще происходит? Как доверие-то? Андрей Гайко: Все достаточно просто. Допустим, классическая уже схема мошенничества и выманивания карточных данных: когда вы размещаете объявление на каком-нибудь сайте, где говорите, что хотите что-то продать, вам звонит злоумышленник и говорит, что он готов перевести деньги, но вы должны сообщить ему реквизиты своей карты.

Человек называет номер карты, злоумышленник говорит: "А давай мне еще, пожалуйста, срок действия карты". Человек, ничего не подозревая, называет срок действия. И в конце злоумышленник говорит: "Давай мне еще 3 циферки, которые на обратной стороне карты находятся". Юрий Коваленко: Но ведь для получения денег они не требуются никогда.

Андрей Гайко: Вот эти значения требуются для того, чтобы злоумышленник смог перевести. То есть человек с помощью этих данных сможет перевести деньги, но злоумышленники выманивают у граждан, которые не особо осведомлены об этом, эти данные и крадут деньги.

Марина Калинина: Но когда ты что-то продаешь, еще ладно, но как это в соцсетях можно делать, да еще и вирусы запускать? Андрей Гайко: Та же самая схема. То есть в соцсетях под каким-либо предлогом они пытаются выяснить вот эти вот номер карточки, срок действия и три циферки на обратной стороне.

Под любым предлогом, там уже разные схемы могут быть: ты выиграл в лотерею в какой-то группе что-то разыгрывали , назови мне свои реквизиты карты. Потом когда человек приложение устанавливает, ему тоже: "Хочешь купить что-нибудь с большой скидкой?

Марина Калинина: А вот этот вирус, который запускается, каким образом туда попадает и как вообще работает? Насколько это ужасно для гаджетов? Андрей Гайко: Это не то чтобы вирус, можно сказать, это просто зловредное такое приложение. То есть под видом совершенно легального в магазинах приложений существуют разные приложения, и человек по своей, я не знаю, сущности видит в этом какую-то простую выгоду, которую приложение предлагает, и скачивает его себе сам, сам запускает.

Марина Калинина: А как узнать, что это не то приложение, о котором мы думаем? Андрей Гайко: А вот тут надо быть бдительным. То есть человеку необходимо смотреть…. Марина Калинина: Но если человек не очень грамотен в этом? Он видит приложение и скачивает его. Как понять, что оно нелегальное и что впоследствии будут проблемы для него же самого? Есть какие-то секреты? Вы как специалист расскажите.

Андрей Гайко: Тут нужно иметь какой-то опыт. Как специалист… Во-первых, нужно смотреть, кто разработчик этого приложения. Если разработчик… Обычно в каждом магазине приложений есть подпись, кто разработал это приложение. Андрей Гайко: Люди могут просто смотреть вот это самое банальное, кто разработчик.

Если это фамилия и имя, то есть какой-то человек один, то тут уже возникают вопросы. Если это какая-то компания, у которой есть сайт, то ей можно с большей вероятностью довериться, с большим доверием к ней относиться.

Но это зависит все же от каждого человека и от того, насколько он искушен в установлении правды. Марина Калинина: У нас на связи сейчас человек, который пострадал — это житель Московской области Дмитрий Будаков. Здравствуйте, Дмитрий. Расскажите, пожалуйста, свою историю. Как и где это было? Дмитрий Будаков: У меня была ситуация. Я открыл вклад, но спустя какое-то время месяца 3 меня обязали сделать карточку, потому что она была вместо электронной росписи.

Я вставил карточку, набрал PIN -код и тем самым сделал электронную роспись. Это меня обязал "Сбербанк". И спустя 8 месяцев от открытия вклада мне тоже позвонили на телефон, представились сотрудниками "Сбербанка", спросили реквизиты моей карты. Но на карте у меня был нулевой баланс. И тем самым они подключили мобильный банк "Сбербанк Онлайн" к моей карточке, и оказывается, если подключить мобильный банк к карточке, то все мои вклады будут отображаться на телефоне.

И они перевели мой вклад на карточку и с карточки перевели сумму денег себе. Юрий Коваленко: То есть получается, что это были не легальные работники "Сбербанка", а какие-то мошенники, да? Марина Калинина: А вы проверяли, кто вам звонил действительно? Дмитрий Будаков: Я, соответственно, написал заявление в полицию, но спустя уже 2 года полиция бездействует, дело приостановлено. Юрий Коваленко: Чем мотивирует "Сбербанк" отказ в возврате денег? Ведь вы можете подтвердить все это и сообщениями, и биллингом телефона, что вам звонили, и прочим.

Какой мотив отказа? Дмитрий Будаков: Он мотивирует, что это все сделал я сам. От него приходил ответ, что звонок был сделан из волгоградского отделения "Сбербанка", с другого номера, который не принадлежит мне, и что я подтвердил свои паспортные данные и дал согласие на перевод этой суммы. Юрий Коваленко: То есть все-таки звонили из отделения "Сбербанка" волгоградского?

Дмитрий Будаков: Нет, этот человек позвонил в "Сбербанк", чтобы подтвердить, чтобы такую сумму перевести. Там карточка, моментом с нее можно снимать, кажется, около 30 тысяч максимум, и он подтвердил как-то, не знаю. Злоумышленник совершал звонок в "Сбербанк", чтобы подтвердить, что он переводит эту сумму, якобы это я.

Марина Калинина: А звонок по телефону отследить никак нельзя? Что в полиции сказали по этому поводу? Дмитрий Будаков: Что был совершен звонок, мне предоставил "Сбербанк". Я потом отнес это заявление в полицию, но полиция до сих пор говорит, что ничего не нашли, дело приостановлено…. Марина Калинина: Но они вам какие-то советы дают, что делать еще можно, или это безвыходная ситуация и все, вы деньги потеряли безвозвратно?

Дмитрий Будаков: Для меня это уже безвыходная ситуация, я 2 года с этим борюсь. Дело уходило в прокуратуру, они тоже говорили, что будут смотреть биллинг номеров, где был совершен звонок, но ничего. Они говорят, что даже не знают имя получателя этих денег.

Но я вот в данный момент подключил себе такую функцию в "Сбербанк Онлайн", и я вижу, куда переведены деньги, но от фамилии там только первая буква, а имя и отчество я знаю. Я думаю, для полиции не составило бы труда вычислить этого человека.

Юрий Коваленко: Я думаю, и для "Сбербанка", если вы клиент "Сбербанка", тоже не составляет труда вычислить все-таки. Дмитрий Будаков: Эту информацию мне "Сбербанк" не может предоставить — он говорит только сотрудникам полиции. Марина Калинина: А почему они как-то между собой не могут взаимодействовать, сотрудники полиции и "Сбербанка"?

Что они говорят? То есть вы как связующее звено, которое получает везде отказы, а если бы они как-то соединились, вместе, может быть, это было бы более результативно? Дмитрий Будаков: Я думаю, да. Я даже вот эти заявления, чтобы долго процесс не проходил, ходил в "Сбербанке" брал, относил в полицию, но полиция приостановила дело. Марина Калинина: Понятно. Но вы дальше как-то будете действовать?

На мой паспорт взяли кредит. Что делать?

Вам также могут позвонить коллекторы , представители банка или кредитного потребительского кооператива. Микрофинансовые организации также имеют право поручать банкам проводить удаленную идентификацию клиентов. Нужно запросить свою кредитную историю. Поэтому очень важно помочь полиции как можно скорее поймать преступников. Для этого сообщите полицейским все, что выясните. Все это поможет полиции вычислить злоумышленников.

Что могут сделать мошенники, зная серию и номер вашего паспорта?

Для получения кредитов на небольшую сумму и короткий срок не нужно собирать большой пакет документов. И этим могут воспользоваться мошенники. Там был какой-то номер договора и была приложена платежка — оплатите, и все будет хорошо.

Сегодня увидел на Facebook пост про очередной развод мошенников по телефону. О чём речь? На картинке ниже вы можете увидеть пример такого диалога. Впервые я с этими рекомендациями столкнулся очень давно - находясь в США. Запомнил, делаю. Но вижу, что пора уже и в России такие правила публиковать. Они остались прежними.

Юрий Коваленко: В нашей рубрике "Хитро придумано" сегодня поговорим, как действуют мошенники, чтобы перевести деньги с наших банковских счетов.

Аферисты не стесняются использовать в своих криминальных целях доверие населения к государственным институтам, в том числе и к Банку России. Их целевая аудитория - граждане, ставшие жертвами финансовых пирамид, псевдопсихологов и экстрасенсов, продавцов псевдомедицинских товаров, приборов и биодобавок. Бывает, деятельность преступников давно пресечена правоохранительными органами - а составленные ими базы данных об обманутых гражданах продолжают гулять в Интернете.

Как гарантировать свою финансовую безопасность

Вечером стали поступать звонки с закрытого номера. Если я брал телефон, то звонок срывался через секунду. Если не брал, то звонили минут 5, потом звонок обрывался. И через секунду всё повторялось. Через 30 минут таких звонков меня это достало и я с трудом смог дозвониться до службы поддержки.

Сообщений: 6 Регистрация: Решил сегодня оформить дебетовую карту в банке "Русский стандарт".

Зачем банк по телефону просить продублировать паспортные данные?

.

Звонит финансовая организация и просят выслать паспортные данные

.

Кроме того, интересующую финансовую организацию можно что заём или кредит оформлен по чужим паспортным данным, в первую очередь . А ещё мне звонят на телефон и требуют внести сумму якобы за.

.

.

.

.

.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Что мошенники могут сделать с паспортом
Комментарии 1
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. ashawsame

    Беззаконие порождает беззаконие, и рано или поздно терпению приходит конец